每(mei)經記者(zhe)｜任(ren)飛    每(mei)經編輯｜肖芮冬     

7月(yue)7日，西藏證監局發(fa)布公告(gao)稱，喜鵲財富基金(jin)銷售有限公司在經營管理(li)、內(nei)部控制以及信(xin)息技術(shu)方(fang)面涉及多項違規，已被采取責(ze)令暫停辦理(li)相關業務6個月(yue)的(de)監督管理(li)措施(shi)。同時，對公司董事長王崢峰采取出(chu)具警示函措施(shi)的(de)決(jue)定。

《每(mei)日(ri)經(jing)濟新聞》記(ji)者從監管查證(zheng)(zheng)的事項中發現，喜(xi)鵲財富未在(zai)業務許(xu)可(ke)證(zheng)(zheng)記(ji)載事項（法(fa)定代表人）發生變(bian)更之(zhi)日(ri)起5個工作(zuo)日(ri)向(xiang)中國證(zheng)(zheng)監會換領許(xu)可(ke)證(zheng)(zheng)，且前任總經(jing)理張健任職期間(jian)在(zai)北京融微通達科技有限(xian)公司(si)擔任經(jing)理（2022年3月離職），未向(xiang)西藏(zang)證(zheng)(zheng)監局(ju)備案。

記者(zhe)從(cong)啟信寶獲(huo)悉，王(wang)崢(zheng)峰(feng)是在2021年(nian)9月24日進入高管名單并(bing)成為(wei)法人(ren)(ren)代(dai)表(biao)的(de)，前(qian)任王(wang)艦(jian)正在2019年(nian)10月24日上任，彼時退出的(de)是陳皓。根(gen)據(ju)監管的(de)說明，王(wang)崢(zheng)峰(feng)在擔任公司董(dong)事長、法定代(dai)表(biao)人(ren)(ren)期間，未就法定代(dai)表(biao)人(ren)(ren)發生變更之日起(qi)5個工作日向中國證(zheng)監會(hui)換領(ling)許可證(zheng)，且前(qian)董(dong)事長離(li)職，未對其開展離(li)任審(shen)計。

一般來說(shuo)，由(you)于涉(she)及金融業務，所以需要對(dui)核心高管離(li)任(ren)(ren)進(jin)行審計(ji)，以保(bao)證(zheng)離(li)任(ren)(ren)合規、沒有任(ren)(ren)何遺留問題(ti)。有法(fa)律界人(ren)士在(zai)7月(yue)7日(ri)同記者微信交流時表示：“離(li)任(ren)(ren)審計(ji)既可以對(dui)前高管做一個責(ze)任(ren)(ren)背書(shu)，也可以對(dui)新高管做一個責(ze)任(ren)(ren)切割(ge)，就是誰(shui)任(ren)(ren)期內的(de)事(shi)誰(shui)負責(ze)。如(ru)果不(bu)做離(li)任(ren)(ren)審計(ji)，那么之后發生任(ren)(ren)何職(zhi)務責(ze)任(ren)(ren)糾紛就不(bu)容易說(shuo)清楚。”

也就是說，對高(gao)管做責任(ren)背書是為(wei)了厘清各屆的“決策責任(ren)”。顯然(ran)，喜鵲(que)財富沒有(you)按規定(ding)執行相(xiang)關規定(ding)并上報。不僅如(ru)此(ci)，記者(zhe)在該公(gong)司官方網上發現，公(gong)司有(you)關經營證券期貨業務許(xu)可證書的展(zhan)示(shi)(shi)上，法定(ding)代表(biao)人依然(ran)顯示(shi)(shi)為(wei)王(wang)艦正，而管理(li)團隊當(dang)中，董事長、總經理(li)、首席風險官等都顯示(shi)(shi)待補充。

7月7日，記(ji)者嘗(chang)試聯系喜(xi)鵲財富官(guan)方(fang)電話，但未有人員接(jie)聽回(hui)復(fu)。

由(you)于喜(xi)鵲財富(fu)被責令暫(zan)停辦理相關業務(wu)6個月(yue)的(de)監督管理措施，涉及(ji)該(gai)公司(si)相關基金代(dai)銷及(ji)服務(wu)內容(rong)或(huo)將被中(zhong)止。有公募界人士在(zai)7月(yue)7日同記者微信(xin)交流(liu)時表示，如果(guo)代(dai)銷機構被監管叫(jiao)停的(de)話，其線上(shang)線下將無法(fa)正常提(ti)供服務(wu)。

事實上(shang)，由于(yu)通過(guo)(guo)此類(lei)渠(qu)道購(gou)買基金的消費者原則上(shang)只能通過(guo)(guo)原渠(qu)道進行申(shen)贖，因(yin)此，當提(ti)供服(fu)務的機構(gou)出現停擺后，勢必會影(ying)響(xiang)投資人(ren)的正(zheng)常申(shen)贖操作。“在哪(na)里(li)申(shen)購(gou)就(jiu)在哪(na)里(li)贖回。”華南某公募界人(ren)士如是說道。

Wind統(tong)計顯示(shi)，截至2022年7月7日(ri)，喜鵲(que)財富已(yi)代銷(xiao)1768只公募基金，涉及(ji)公募基金機構70家，本月內已(yi)新增代銷(xiao)9只。從代銷(xiao)的(de)基金來看，今年新發行的(de)基金有62只（統(tong)計所有份額(e)），其中不乏多只非定期開(kai)放型產品。

如(ru)(ru)遇(yu)業(ye)務(wu)暫停，投(tou)資者(zhe)應(ying)該怎么辦？特別(bie)是(shi)涉及投(tou)資人需要辦理(li)贖回業(ye)務(wu)的，當原機構不能提供相關(guan)服務(wu)時(shi)，應(ying)該如(ru)(ru)何應(ying)對？記者(zhe)采訪多(duo)家基金(jin)公(gong)司(si)(si)了解到，可以(yi)通過(guo)轉托(tuo)管至基金(jin)公(gong)司(si)(si)直銷戶進行贖回。

華(hua)南有(you)公(gong)(gong)募界人(ren)士(shi)(shi)7月(yue)7日(ri)在微(wei)信回應記(ji)(ji)者時提(ti)到，如遇到渠(qu)道(dao)需要(yao)整改，客戶依(yi)然可以(yi)進行贖回，但需要(yao)進行轉托管，且需要(yao)客戶發起。北京(jing)有(you)公(gong)(gong)募界人(ren)士(shi)(shi)7月(yue)7日(ri)在同記(ji)(ji)者微(wei)信交流時亦表示，公(gong)(gong)司(si)(si)會聯系(xi)客戶提(ti)交申請，將持(chi)有(you)的基金份額轉托管至(zhi)公(gong)(gong)司(si)(si)直銷渠(qu)道(dao)。

華南(nan)公(gong)(gong)募界(jie)人士表示，對(dui)于未自行(xing)(xing)提(ti)交申請的，則依照(zhao)持有人是否在對(dui)應基(ji)金(jin)公(gong)(gong)司(si)開(kai)設(she)直銷賬(zhang)(zhang)戶分開(kai)處理。已開(kai)直銷賬(zhang)(zhang)戶的，將(jiang)由基(ji)金(jin)公(gong)(gong)司(si)統一完成對(dui)相關基(ji)金(jin)份(fen)額的轉托管工作(zuo)，持有人可(ke)以(yi)通過基(ji)金(jin)公(gong)(gong)司(si)直銷渠(qu)道進(jin)行(xing)(xing)后續業務(wu)操作(zuo)。