每經記(ji)者｜黃小聰    每經編輯｜彭水萍

近日，社會保險基金(jin)(jin)監管(guan)局披露了2023年全國企業(ye)年金(jin)(jin)的(de)投(tou)資(zi)運作情況，記者注意到(dao)，截(jie)至(zhi)2023年底(di)，全國企業(ye)年金(jin)(jin)投(tou)資(zi)資(zi)產凈值達3.15萬億(yi)元(yuan)，2023年投(tou)資(zi)收(shou)(shou)益(yi)為(wei)325.86億(yi)元(yuan)，加權平均收(shou)(shou)益(yi)率為(wei)1.21%。 

此外，在養老金投(tou)資方面，截至2023年(nian)底，586個實際(ji)運作(zuo)的產(chan)品期末資產(chan)凈值約為2.29萬億元(yuan)，2023年(nian)的投(tou)資收益率(lv)為2.31%。

1.全國企業年金規模超3.1萬億元，2023年投資收益超300億元

根據社會保險基(ji)金(jin)監管局(ju)披露的2023年全國(guo)企業年金(jin)基(ji)本(ben)情況一覽表(biao)顯示，截至(zhi)2023年底，全國(guo)企業年金(jin)投資資產(chan)凈值達3.15萬億(yi)元，2023年投資收益為(wei)325.86億(yi)元，加權平(ping)均收益率1.21%。

具體到各個組合(he)方面，在(zai)單一計劃中(zhong)，含權(quan)(quan)益(yi)類的組合(he)，期末資產金額(e)約為(wei)2.49萬億(yi)元(yuan)，加(jia)權(quan)(quan)平(ping)均收益(yi)率0.95%；固定(ding)收益(yi)類組合(he)，期末資產金額(e)約為(wei)2285億(yi)元(yuan)，加(jia)權(quan)(quan)平(ping)均收益(yi)率3.46%。 

在集合計(ji)劃(hua)中(zhong)，含權益類的組合期(qi)末資產(chan)金額(e)約為1631億元(yuan)，加權平均收(shou)益率(lv)0.53%；固定收(shou)益類組合期(qi)末資產(chan)金額(e)約為1423億元(yuan)，加權平均收(shou)益率(lv)3.05%。

2.三家基金公司管理規模超2000億元 

再具體到基(ji)金(jin)(jin)公司的管(guan)理規模(mo)上，有三家基(ji)金(jin)(jin)公司管(guan)理的組(zu)(zu)合資(zi)產超過了2000億(yi)元，分別(bie)為(wei)易方達基(ji)金(jin)(jin)、工銀瑞信基(ji)金(jin)(jin)和南(nan)(nan)方基(ji)金(jin)(jin)，這三家公司相比于2023年3季(ji)度末時規模(mo)都有所增長(chang)，其中南(nan)(nan)方基(ji)金(jin)(jin)截(jie)至2023年四季(ji)度末管(guan)理的組(zu)(zu)合資(zi)產約為(wei)1905億(yi)元，如今(jin)也邁入到“2000億(yi)”行(xing)列。

在其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)公司中(zhong)，嘉實(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)、招商基(ji)(ji)金(jin)(jin)、富國基(ji)(ji)金(jin)(jin)、國泰基(ji)(ji)金(jin)(jin)的組合資產規模都有所增長。

不過也有些公司的組(zu)合資產規模(mo)出(chu)現(xian)小幅下(xia)降，比如海富通基(ji)金，從(cong)去年(nian)三(san)(san)季(ji)度末的約809億元(yuan)降至約795億元(yuan)；還有華(hua)夏基(ji)金，組(zu)合資產規模(mo)從(cong)去年(nian)三(san)(san)季(ji)度末的1323億元(yuan)小幅降至1263億元(yuan)。此(ci)外，博時基(ji)金、銀華(hua)基(ji)金的組(zu)合資產規模(mo)也都有小幅下(xia)降。 

3.含權益組合的業績差異比較明顯 

投資收(shou)益率方(fang)面，這11家基(ji)金(jin)公司的表現也(ye)有所(suo)差別，比如，在單一計劃的固定收(shou)益組合中，招(zhao)商基(ji)金(jin)的加權(quan)平均收(shou)益率超4%，但嘉實(shi)基(ji)金(jin)僅有1.19%。 

在(zai)單一計劃的(de)含權益(yi)組合中，國(guo)泰基金的(de)加權平均(jun)收益(yi)率為3.7%，而海富通基金、華(hua)夏基金、銀華(hua)基金的(de)加權平均(jun)收益(yi)率為負(fu)。 

類(lei)似的(de)情況也(ye)出現在(zai)集合(he)(he)計劃中，在(zai)集合(he)(he)計劃的(de)含(han)權益(yi)(yi)類(lei)組(zu)合(he)(he)方面，國泰基(ji)金(jin)的(de)加權平均收益(yi)(yi)率為2.98%，海富通基(ji)金(jin)、博時(shi)基(ji)金(jin)、銀華基(ji)金(jin)的(de)加權平均收益(yi)(yi)率為負。

4.養老金2023年的投資收益率為2.31% 

再看養老金方面，數據顯示，截至2023年底，586個(ge)實際運作的產品，期(qi)末(mo)累(lei)計資(zi)產凈值約為2.29萬億元，2023年的投(tou)資(zi)收(shou)益(yi)率為2.31%，自成立以來累(lei)計投(tou)資(zi)收(shou)益(yi)率達27.79%。 

進一步分(fen)產(chan)品(pin)來看，在(zai)權(quan)益類資產(chan)中(zhong)，港股股票型產(chan)品(pin)在(zai)2023年的(de)(de)跌幅(fu)最(zui)大，達到了18.44%，普通股票型產(chan)品(pin)的(de)(de)跌幅(fu)也超過了10%。 

而在固定(ding)收益(yi)(yi)(yi)類資產(chan)(chan)方面，“固定(ding)收益(yi)(yi)(yi)型(xing)(xing)-普通(tong)產(chan)(chan)品(pin)”“固定(ding)收益(yi)(yi)(yi)型(xing)(xing)-存款產(chan)(chan)品(pin)”“固定(ding)收益(yi)(yi)(yi)型(xing)(xing)-債券產(chan)(chan)品(pin)”的收益(yi)(yi)(yi)率(lv)都較高，均超過了3.5%。 

總(zong)的(de)來看，2023年養老金的(de)權益(yi)類(lei)投資(zi)為負收(shou)(shou)益(yi)，但由于整體占(zhan)比并不高，在固定收(shou)(shou)益(yi)類(lei)資(zi)產取(qu)得正收(shou)(shou)益(yi)的(de)情況下，兩者(zhe)對(dui)沖后依(yi)然獲得了超2%的(de)正收(shou)(shou)益(yi)。

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