每經(jing)記者｜李(li)玉雯    每經(jing)編輯(ji)｜馬子卿    

3月(yue)7日，十四屆全國(guo)人大一次(ci)會議在北京人民大會堂舉行第(di)二次(ci)全體會議。受國(guo)務(wu)(wu)(wu)院(yuan)委(wei)托，國(guo)務(wu)(wu)(wu)委(wei)員兼國(guo)務(wu)(wu)(wu)院(yuan)秘書長(chang)肖(xiao)捷作關于國(guo)務(wu)(wu)(wu)院(yuan)機(ji)構改革方案的說明(ming)。

方(fang)案(an)提出，深化地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)監(jian)管(guan)(guan)(guan)體制(zhi)(zhi)改革。建立以中央金(jin)融(rong)(rong)管(guan)(guan)(guan)理部門(men)地(di)方(fang)派出機(ji)構(gou)(gou)為(wei)主(zhu)的地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)監(jian)管(guan)(guan)(guan)體制(zhi)(zhi)，統籌優(you)化中央金(jin)融(rong)(rong)管(guan)(guan)(guan)理部門(men)地(di)方(fang)派出機(ji)構(gou)(gou)設置(zhi)和(he)力(li)量配(pei)備。地(di)方(fang)政府設立的金(jin)融(rong)(rong)監(jian)管(guan)(guan)(guan)機(ji)構(gou)(gou)專司監(jian)管(guan)(guan)(guan)職責(ze)，不再加(jia)掛金(jin)融(rong)(rong)工作局(ju)、金(jin)融(rong)(rong)辦公室等牌(pai)子。

剝離發展職能地方機構專司監管

2002年，上海(hai)成立(li)金(jin)融(rong)服(fu)務辦(ban)公(gong)室，與市(shi)金(jin)融(rong)工作黨委合署辦(ban)公(gong)，成為(wei)全國首個(ge)地(di)(di)方金(jin)融(rong)辦(ban)。隨著各(ge)地(di)(di)政府認(ren)識到發展(zhan)金(jin)融(rong)業(ye)(ye)的重要性，多地(di)(di)陸續成立(li)金(jin)融(rong)辦(ban)。為(wei)當(dang)地(di)(di)企(qi)業(ye)(ye)提供(gong)各(ge)類融(rong)資(zi)服(fu)務，以及幫(bang)助當(dang)地(di)(di)企(qi)業(ye)(ye)進(jin)入資(zi)本市(shi)場等，通常是各(ge)地(di)(di)金(jin)融(rong)辦(ban)的核心(xin)工作。

其后(hou)，各地(di)金(jin)融(rong)辦(ban)陸(lu)續改(gai)名(ming)為(wei)“金(jin)融(rong)局(ju)”。由(you)“辦(ban)”到“局(ju)”的體制改(gai)革，帶來的不僅是(shi)(shi)(shi)名(ming)稱變化(hua)，同時也是(shi)(shi)(shi)從金(jin)融(rong)發展服務到金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)職能(neng)的變化(hua)。事實上，這種需求(qiu)早已出現，比如北京金(jin)融(rong)辦(ban)在(zai)2009年(nian)3月30日升(sheng)格(ge)為(wei)金(jin)融(rong)局(ju)；廣東金(jin)融(rong)服務辦(ban)公(gong)室改(gai)為(wei)金(jin)融(rong)工(gong)作辦(ban)公(gong)室，直屬(shu)省政府(fu)而(er)不再是(shi)(shi)(shi)掛靠政府(fu)辦(ban)公(gong)廳。

2018年地方(fang)金(jin)融(rong)監管改革拉(la)開序幕后，各(ge)地陸續(xu)掛(gua)牌(pai)成(cheng)立地方(fang)金(jin)融(rong)監督管理(li)局，并加掛(gua)金(jin)融(rong)工作辦公(gong)室、金(jin)融(rong)工作局等牌(pai)子。

同(tong)時，在(zai)2018年機(ji)(ji)構改革(ge)中，針(zhen)對地(di)(di)方(fang)金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)的部署明確了“7+4”類機(ji)(ji)構監(jian)管(guan)范圍。具體來(lai)說，包括小額貸(dai)款公(gong)司(si)、融(rong)資(zi)擔保公(gong)司(si)、區域性股權市場、典當行、融(rong)資(zi)租賃(lin)公(gong)司(si)、商(shang)業保理(li)公(gong)司(si)、地(di)(di)方(fang)資(zi)產管(guan)理(li)公(gong)司(si)7類金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構，以及轄區內的投資(zi)公(gong)司(si)、農民(min)專(zhuan)業合作社、社會眾籌(chou)機(ji)(ji)構、地(di)(di)方(fang)各類交易所。

但此時的地(di)方(fang)金(jin)融(rong)管理(li)部門(men)，既(ji)要承(cheng)擔地(di)方(fang)金(jin)融(rong)發展(zhan)、招商引資等工作(zuo)，又(you)要承(cheng)擔監管職能(neng)，難免出現角色沖突。

此次，國(guo)務院(yuan)機(ji)構(gou)改革方案(an)指出(chu)，地(di)方政府設立的(de)金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)機(ji)構(gou)專司(si)監(jian)管(guan)職(zhi)(zhi)(zhi)責，不再加掛金(jin)融(rong)工作局、金(jin)融(rong)辦公室(shi)等牌(pai)子。由此可以看出(chu)，此次調整進一步(bu)明確了地(di)方金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)機(ji)構(gou)的(de)職(zhi)(zhi)(zhi)責，落(luo)實(shi)地(di)方金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)主體責任。調整后，地(di)方金(jin)融(rong)監(jian)督管(guan)理局實(shi)際上將(jiang)剝離金(jin)融(rong)發展(zhan)和招(zhao)商(shang)引資等職(zhi)(zhi)(zhi)能，專司(si)監(jian)管(guan)，對(dui)類金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的(de)監(jian)管(guan)職(zhi)(zhi)(zhi)能將(jiang)會進一步(bu)強化。

中央與地方金融監管統籌協調不斷推進

由于地方政(zheng)府往往承(cheng)擔屬地風險處置的最終責任，地方金(jin)融監管(guan)機構(gou)(gou)的地位重要(yao)性愈發(fa)凸(tu)顯。例(li)如，在防范和(he)化解(jie)互聯網金(jin)融風險中，地方金(jin)融監管(guan)機構(gou)(gou)主動(dong)出擊，按照中央監管(guan)機構(gou)(gou)的統一部署，對防范和(he)化解(jie)相關(guan)風險起(qi)到了重要(yao)作(zuo)用。

實際上(shang)(shang)，地方(fang)(fang)金(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)體系是中(zhong)央(yang)金(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)體系的必要(yao)補充，盡管(guan)(guan)一直以來(lai)金(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)都(dou)是自(zi)上(shang)(shang)而下由中(zhong)央(yang)統(tong)籌，但隨(sui)著經濟社(she)會發展，地方(fang)(fang)逐漸出現(xian)了很多中(zhong)央(yang)垂直機構(gou)管(guan)(guan)理的空(kong)白點，例(li)如對新金(jin)(jin)融(rong)、類金(jin)(jin)融(rong)等機構(gou)的監(jian)(jian)管(guan)(guan)，在這(zhe)方(fang)(fang)面地方(fang)(fang)金(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)局可以發揮更大作(zuo)用，補上(shang)(shang)傳統(tong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)的空(kong)白。

為了健(jian)全地(di)方(fang)(fang)(fang)金(jin)融監管體(ti)制，提(ti)升地(di)方(fang)(fang)(fang)金(jin)融監管效能，2021年底，中國人民銀行發(fa)布《地(di)方(fang)(fang)(fang)金(jin)融監督管理條例（草案征(zheng)求意見稿(gao)）》，按照“中央統(tong)一規則、地(di)方(fang)(fang)(fang)實施監管，誰(shui)審(shen)批、誰(shui)監管、誰(shui)擔(dan)責”的原則，將地(di)方(fang)(fang)(fang)各(ge)類(lei)金(jin)融業(ye)務納入(ru)統(tong)一監管框架，強化地(di)方(fang)(fang)(fang)金(jin)融風險防(fang)范(fan)化解(jie)和處置(zhi)。

上述征求意見稿(gao)首(shou)次明(ming)確了(le)7類地(di)方金(jin)融(rong)組織的定(ding)義，同時強調(diao)了(le)對地(di)方各類交易場所(suo)、開(kai)展(zhan)信用互助的農(nong)民專(zhuan)業合作社(she)、投(tou)資公(gong)司、社(she)會眾籌機(ji)構等四類機(ji)構的監(jian)管要求，并(bing)強調(diao)應(ying)當加強對非法金(jin)融(rong)活動的監(jian)測、認定(ding)和處置。

除了明晰地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)局的(de)(de)監(jian)管(guan)(guan)權限，地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)局的(de)(de)監(jian)管(guan)(guan)方(fang)(fang)式仍然與中央(yang)(yang)相聯動，由國務院金(jin)融(rong)監(jian)督管(guan)(guan)理部門提供業務指(zhi)導(dao)。具(ju)體來看(kan)，征求意見稿(gao)明確(que)了中央(yang)(yang)和地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)(guan)權責(ze)分工，強化(hua)地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)組織監(jian)管(guan)(guan)的(de)(de)屬(shu)地責(ze)任，同時提出要(yao)加強央(yang)(yang)地協(xie)調配合(he)和跨區域(yu)協(xie)作。

金(jin)融(rong)委辦公室則成(cheng)為央地聯(lian)合管(guan)理(li)的(de)銜接重點，金(jin)融(rong)委辦公室地方協調機(ji)(ji)制(zhi)加強統籌協調，促進中央與地方在金(jin)融(rong)監督管(guan)理(li)、風(feng)險(xian)處(chu)置(zhi)(zhi)、信息共享和金(jin)融(rong)消(xiao)費者權益保(bao)護(hu)等方面的(de)協作；省級人民政(zheng)府建立地方政(zheng)府金(jin)融(rong)工(gong)作議事協調機(ji)(ji)制(zhi)，履行屬地金(jin)融(rong)監督管(guan)理(li)職責，負責地方金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)防(fang)范處(chu)置(zhi)(zhi)；兩個機(ji)(ji)制(zhi)應當加強協調，形成(cheng)合力。

此次國務院機構(gou)(gou)改革方(fang)案(an)則進一步明確，強化金融(rong)管(guan)理中央事權，建(jian)立以中央金融(rong)管(guan)理部門地(di)方(fang)派出機構(gou)(gou)為主(zhu)的地(di)方(fang)金融(rong)監管(guan)體制(zhi)，同時(shi)，壓實地(di)方(fang)金融(rong)監管(guan)主(zhu)體責任(ren)。