每(mei)經編輯｜程鵬    

在英國和美國聯合制裁柬(jian)埔(pu)寨“太(tai)(tai)子集團”及其創始人陳(chen)志后，柬(jian)埔(pu)寨客戶陷入(ru)恐慌，紛(fen)紛(fen)從“太(tai)(tai)子集團”旗下的“太(tai)(tai)子銀行”提取現金，以致“太(tai)(tai)子銀行”的網(wang)頁和客戶端一(yi)度(du)無法訪問(wen)，幾個支行也因“資金流動性不足”而暫停交(jiao)易。

太子銀行陷(xian)擠(ji)兌危機

另據報道，繼(ji)英美政府后，韓國政(zheng)府也正(zheng)在考慮對該集團及相關組織實施金融制裁(cai)。報道稱(cheng)，韓(han)國(guo)金融服務委員會下轄(xia)的(de)金融情報機構計(ji)劃與相關部門協調，預計(ji)在本(ben)月內實(shi)施制裁。

另據紅星新(xin)聞此前報道(dao)，美(mei)司法(fa)部沒收與柬埔寨太子集團（Prince Holding Group）相關(guan)的近13萬枚(mei)比特幣，價值高達150億美元，“太子集團”創始(shi)人(ren)陳(chen)志在(zai)逃。

陳志(zhi)?圖片來源：資料圖

“太子(zi)銀行”陷擠(ji)兌危機

夜店“太(tai)子釀酒”也已關門

報(bao)道稱，周六（18日）一大早就有大批柬埔寨人在“太子(zi)銀行(xing)”外排隊取款。短期內提款額激增引發“太子(zi)銀行(xing)”擠(ji)兌(dui)危機，多家(jia)分行(xing)不得不暫停交易。據介紹(shao)，“太子銀行”是柬埔寨最(zui)大的商業銀行之一。

為(wei)了(le)安撫公(gong)眾情(qing)緒(xu)，“太子銀(yin)行”在(zai)一份(fen)聲明(ming)中(zhong)承(cheng)諾，美國等(deng)的制(zhi)裁不會(hui)影響“太子銀(yin)行”的運營能(neng)力，“太子銀(yin)行”會(hui)繼續正(zheng)常(chang)運行。報道稱，這份(fen)聲明(ming)并未(wei)緩解公(gong)眾的焦慮情(qing)緒(xu)，現在(zai)人們焦慮情(qing)緒(xu)仍在(zai)蔓延。

除了“太子(zi)銀行”，由“太子(zi)集團”控股并運營的(de)(de)(de)夜店(dian)“太子(zi)釀酒”（Prince Brewing）也已關門。值得注意的(de)(de)(de)是，丑聞纏身的(de)(de)(de)前BigBang成員李勝利去年(nian)曾到訪此店(dian)。

目前，暫無法確定李勝利是(shi)否與“太子集團”以及“太子釀酒”有直接聯系。值(zhi)得(de)注意的(de)是(shi)，最近柬(jian)埔(pu)寨發生了一(yi)系列針對韓國(guo)(guo)人的(de)暴(bao)力犯罪事件，引(yin)發韓國(guo)(guo)輿論(lun)關注。就在(zai)上(shang)周(zhou)，韓媒曝韓國財閥集(ji)團南陽乳業創始人的外孫女黃荷娜現居柬埔(pu)寨金(jin)邊，而李勝利(li)也被曝在柬埔(pu)寨，并涉嫌與犯罪組織有牽連。兩人(ren)在(zai)柬埔寨(zhai)是否(fou)存(cun)在(zai)重疊活(huo)動也備受關注。

韓國媒(mei)體(ti)報道稱，鑒于李(li)勝利(li)曾在柬埔寨等東南(nan)亞國家被目(mu)擊(ji)，外界質(zhi)疑其是否(fou)在海(hai)外經(jing)營夜店。不過，李(li)勝利(li)已(yi)經(jing)對此予(yu)以否(fou)認(ren)。

韓國政府考(kao)慮金融(rong)制裁(cai)“太子集團(tuan)”

其(qi)超910億(yi)韓元資產已被凍(dong)結

據(ju)紅星新聞報道，韓(han)(han)國(guo)主要反對黨國(guo)民(min)力量黨議員姜民(min)國(guo)（音譯）20日援引韓(han)(han)國(guo)金(jin)融監督院的數據(ju)稱，“太(tai)子集團(tuan)”在五家韓(han)(han)國(guo)銀行的柬埔寨分行進行了52次交易，牽扯金(jin)額超(chao)過1970億韓(han)(han)元。（1韓(han)(han)元約(yue)合0.005元人民(min)幣(bi)）。

姜民國(guo)說，現在“太子集團(tuan)”還有超910億韓(han)(han)(han)元(yuan)的資產仍(reng)存(cun)放在幾家韓(han)(han)(han)國銀(yin)(yin)行(xing)的柬埔(pu)寨分(fen)(fen)行(xing)。其(qi)中(zhong)，韓(han)(han)(han)國國民銀(yin)(yin)行(xing)分(fen)(fen)行(xing)中(zhong)有567億韓(han)(han)(han)元(yuan)、全(quan)北銀(yin)(yin)行(xing)分(fen)(fen)行(xing)中(zhong)有269億韓(han)(han)(han)元(yuan)、友利銀(yin)(yin)行(xing)分(fen)(fen)行(xing)中(zhong)有70億韓(han)(han)(han)元(yuan)、新韓(han)(han)(han)銀(yin)(yin)行(xing)分(fen)(fen)行(xing)中(zhong)有6.4億韓(han)(han)(han)元(yuan)。

銀行界傳出消息稱，在韓(han)國官方正式決定發起制裁之前(qian)，包括韓(han)國(guo)國(guo)民(min)銀(yin)行在內的五(wu)家韓(han)國(guo)銀(yin)行已經率先凍結了“太子集團”的資產。一(yi)位(wei)銀(yin)行業(ye)消息人(ren)士解(jie)釋(shi)稱，根據國際(ji)反洗(xi)錢協議，一(yi)旦國際(ji)社會對(dui)某個對(dui)象實施制(zhi)裁，那涉(she)事銀(yin)行須立刻凍結受影響(xiang)的(de)賬戶。

一位金融(rong)業消息人士稱(cheng)，在韓國(guo)國(guo)家安全委員和外交部磋(cuo)商并(bing)授權后(hou)，韓國(guo)就能正式對“太子集團”實施金融(rong)制(zhi)裁。

“洗錢房”+挖礦：

太子集團(tuan)的復雜洗錢體系

陳志（Chen Zhi），福建籍華(hua)裔，為“太子(zi)集(ji)團（Prince Group Holding）”創辦人之(zhi)一(yi)，被外界(jie)稱為柬埔寨最具影響力的華(hua)商(shang)之(zhi)一(yi)。公(gong)開(kai)資料顯(xian)示(shi)，他于2009年進入柬埔(pu)寨市(shi)場，2015年正式成立(li)“太子集團”，短(duan)短(duan)十年間(jian)打造出涵蓋(gai)地產(chan)、金融、能源、通(tong)訊及銀行等多(duo)領(ling)域的商(shang)業版(ban)圖。集團旗(qi)下(xia)“太子銀(yin)行（Prince Bank）”已(yi)成(cheng)為柬埔寨知(zhi)名私營銀(yin)行之(zhi)一。

自(zi)2015年起，陳志利用太子集團遍布(bu)30多(duo)個國(guo)家/地區(qu)的龐大商業網(wang)絡作為(wei)掩護，在柬埔寨秘密建造并運營了至少十個強制勞動詐(zha)騙(pian)園(yuan)區(qu)。許多(duo)來(lai)自(zi)世界各(ge)地的工(gong)人被(bei)誘騙(pian)至此，遭(zao)到囚(qiu)禁、酷刑，并被(bei)迫從事大規模的加(jia)密貨幣投資詐(zha)騙(pian)活(huo)動（俗稱“殺豬盤”），騙(pian)取了數十億美元(yuan)。為(wei)了將詐(zha)騙(pian)效(xiao)率最(zui)大化(hua)，園區內還設(she)有(you)專(zhuan)業(ye)的“手(shou)機(ji)農場”，其中兩個設(she)施就擁(yong)有(you)1250部手(shou)機(ji)，控制著約76000個社交媒體賬戶。

太子集團(tuan)“手機農場” 圖(tu)片來源：起(qi)訴書

為了洗(xi)(xi)白非法所得，陳志建立了一套極(ji)其復雜的洗(xi)(xi)錢體系(xi)。

法院文件顯示，太(tai)子集(ji)團使用了專業(ye)“洗(xi)錢房”（又稱“水房”）來處理贓款。洗(xi)錢機(ji)構收集(ji)到受(shou)害者的資金后（通常(chang)是比特幣(bi)(bi)或USDT等(deng)穩定(ding)幣(bi)(bi)），會通過復雜的“噴灑”（spraying）和“漏斗(dou)”（funneling）技術進行清(qing)洗。

曾代理廣東省首(shou)個比特幣詐騙案件的肖颯律師對每經(jing)記者解釋(shi)稱，“水(shui)房(fang)”具備分(fen)(fen)散(san)化、多層交易結構，可將資金分(fen)(fen)散(san)轉移，混(hun)淆資金流向(xiang)。

所謂(wei)“噴灑(sa)”技術，是指將大筆(bi)贓款(kuan)迅速拆分(fen)成(cheng)無數小額，像灑(sa)水一樣分(fen)散到成(cheng)百(bai)上(shang)千個新的(de)比特(te)幣地址(zhi)中。這(zhe)一過程旨在(zai)混淆(xiao)視聽(ting)，讓(rang)一筆(bi)大額贓款(kuan)在(zai)鏈上(shang)消(xiao)失，降低單筆(bi)金額關注度。

“漏(lou)斗”技術則指的是(shi)將分散(san)后的、在(zai)看似不相關的節點上的資金再次匯集到少數幾個核(he)心的資金池地址中(zhong)。

這一(yi)拆(chai)一(yi)合，切斷了(le)資金(jin)的(de)原始鏈條(tiao)，讓(rang)區塊鏈追蹤變得(de)異常困難(nan)。

FBI繪制的(de)圖(tu)(tu)表顯示，來自比(bi)特幣礦池的(de)資(zi)金被分(fen)散到22個獨立地址(zhi)，然后重新(xin)組合成(cheng)一個地址(zhi)，并轉移到陳志的(de)部分(fen)錢包地址(zhi)。圖(tu)(tu)片來源：民事沒收起訴書

同時(shi)，利用加密貨幣挖礦(kuang)業(ye)務也是該集(ji)團“洗白”非法所(suo)得(de)的一大渠道。陳志曾向他人吹噓，其挖礦(kuang)業(ye)務的“利潤相當可(ke)觀，沒有成本”，因為所(suo)有用于購買礦(kuang)機、支付(fu)電費的運營資本，都直接來自詐騙(pian)受(shou)害(hai)者。

肖颯解釋說，挖(wa)(wa)礦業(ye)務提供了“合法收(shou)入(ru)”外殼，太子集團將(jiang)詐騙(pian)所得投入(ru)比特幣(bi)礦場，用挖(wa)(wa)礦來(lai)掩(yan)蓋(gai)資(zi)金來(lai)源，再(zai)用新(xin)產出的比特幣(bi)替代臟幣(bi)，從(cong)而繞(rao)過(guo)監管。

嚴(yan)立(li)新(xin)進一步(bu)解(jie)釋(shi)道，太子集團本質上(shang)(shang)采(cai)用的是“雙規協(xie)同”的洗錢架(jia)構，從追(zhui)蹤(zong)上(shang)(shang)來(lai)說存(cun)在(zai)兩大難點。首先(xian)，由于區(qu)塊鏈的(de)“交(jiao)易不(bu)可撤銷性”，資金(jin)一(yi)旦拆分(fen)，傳(chuan)統凍(dong)結手段就失效(xiao)了；其次，零知識證明(ming)（ZKP）技(ji)術的(de)應(ying)用，使(shi)混幣器(qi)能實現(xian)“交(jiao)易記錄與身份信息的(de)完全(quan)剝(bo)離”，鏈上分(fen)析工具難以建立地址間(jian)的(de)關聯關系(xi)。

不過，他強(qiang)(qiang)調，其團隊研究發(fa)現(xian)，即使是匿(ni)名性(xing)較強(qiang)(qiang)的(de)Wasabi混幣器，其交易(yi)的(de)“時(shi)間戳聚(ju)類(lei)”和“手續費特征”仍存在可(ke)識別(bie)的(de)規律。

據美國財政(zheng)部披露，僅(jin)通(tong)過匯旺集團（Huione，太子集團洗錢活動的核(he)心鏈條之一(yi)），至(zhi)少約有40億美元(yuan)的不法(fa)資金在2021年(nian)至(zhi)2025年(nian)期(qi)間被清洗。

此外，在(zai)(zai)線賭博(bo)業務也是“洗白”贓款的關鍵一環(huan)。即便在(zai)(zai)柬埔寨(zhai)于(yu)2020年左(zuo)右禁止(zhi)在(zai)(zai)線賭博(bo)后，太子集團依然通過“鏡(jing)像網站”等技術手(shou)段(duan)，在(zai)(zai)多個國家或地區繼續運(yun)營其(qi)賭博(bo)平臺(tai)，將(jiang)詐騙所得(de)的加密(mi)貨(huo)幣通過這些平臺(tai)進行(xing)清洗。

編輯|程鵬 杜波

校對|陳柯名(ming)

封面(mian)圖片來源：資料圖

每日(ri)經濟新聞綜合自(zi)紅星新聞，每經app（記者：黎謹睿(rui)）、人(ren)民網(wang)東南亞